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No mundo dos investimentos em bolsa, a forma mais fácil de começar é sem sombra de dúvidas por intermédio de ETFs, que são nada mais nada menos que fundos negociados em bolsa.
Pense num ETF como sendo uma cesta, da mesma forma que nos supermercados existem as cestas básicas, que reúnem os produtos essenciais de uma dieta, na bolsa temos os ETFs, que são cestas que compõe partes das principais empresas da bolsa americana.
Para saber mais sobre ETFs clique aqui.
Agora que você já sabe o que são ETFs, hoje trago para si, Os 7 melhores ETFs que podem enriquecê-lo no curto e longo prazo.
1. S&P 500
Você já ouviu falar do S&P 500?
O S&P 500 é um índice criado em 1923 pela Standard & Poor’s, uma empresa de classificação e ranqueamento de empresas norte-americana.
O índice S&P 500, acompanha as 500 maiores empresas dos Estados Unidos, com Apple, Microsoft e Amazon no top 3.
Você pode se tornar sócio das 500 maiores empresas dos Estados Unidos da América de uma só vez, através da compra de um ETF que investe nas 500 maiores empresas americanas.
Existem váris ETFS para este fim, dois dois mais famosos são O VOO e o SPDR.
O VOO é um ETF emitido pela Vanguard e investe em ações do índice S&P 500, representando as 500 das maiores empresas dos EUA.
O objetivo principal do VOO é acompanhar de perto o retorno do índice, considerado um indicador dos retornos gerais das ações dos EUA.
O VOO oferece alto potencial de crescimento do capital investido, nesse sentido, o VOO é mais indicado para objetivos de longo prazo, onde o crescimento do seu dinheiro é essencial.
Para aprender a comprar ETFs como o VOO clique aqui.
Uma segunda opção de ETF com a mesma finalidade é o SPDR, emitido bela Blackrock.
O SPDR S&P 500 Trust, é um fundo negociado em bolsa, é igualmente projetado para rastrear o índice do mercado de ações S&P 500. Este fundo é o maior ETF do mundo.
2. Mercado total dos Estados Unidos
Tal como existem o VOO e o SPDR que investem nas 500 maiores empresas dos Estados Unidos da América, existem outros ETFs que investem no mercado total dos Estados Unidos, ou seja, pegam o seu dinheiro e investem um pouco do mesmo em cada uma das empresas cotadas na(s) bolsa(s) americana(s).
Uma das formas de ser dono de pedaços de cada uma das empresas listadas na bolsa americana é através do ETF com o símbolo VTI.
O VTI (Vanguard Total Stock Market Index Fund), busca acompanhar o desempenho do índice total das bolsas americanas.
Ações de grande, média e pequena capitalização diversificadas em diferentes categorias de crescimento e valor.
3. Dividendos
Uma das formas que as empresas têm para remunerar os seus sócios, é através do pagamento de dividendos.
Basicamente, dividendos são parte do lucro líquido ajustado de uma empresa dividido entre os acionistas.
Quando uma pessoa compra ações de uma companhia, ela passa a ser “sócia” do negócio – ou, como é popularmente chamado, acionista.
Como acionista, você ganha o direito de receber parte do lucro líquido da empresa de acordo com a quantidade de papéis que ela possui.
Essa distribuição acontece por meio dos dividendos e é uma forma que as empresas utilizam para atrair investidores.
Os principais ETFs para receber dividendos são o VYM, VYMI e o NOBL.
O VYM busca acompanhar o desempenho do índice das empresas com yields altos, medindo o retorno do investimento de ações ordinárias de empresas caracterizadas por altos rendimentos de dividendos.
O VYM fornece uma maneira conveniente de acompanhar o desempenho de ações com previsão de rendimentos de dividendos acima da média.
Já o VYMI, rastreia um índice de empresas não americanas com um alto rendimento de dividendos, ou seja, empresas que têm o pagamento de dividendos altos em relação ao preço das ações.
É importante notar que o rendimento dos dividendos flutua com a variação de preço das ações.
Embora um alto rendimento de dividendos possa indicar que uma empresa está subvalorizada, também pode indicar que a empresa está com dificuldades e o dividendo pode estar em risco.
O ETF NOBL (ProShares S&P500 Dividend Aristocrats) é um dos muitos fundos que tentam oferecer exposição a ações de grande capitalização dos EUA que pagam os melhores dividendos.
A NOBL rastreia um índice que seleciona ações do S&P 500 que aumentaram os seus dividendos por pelo menos 25 anos consecutivos, isso quer dizer que dentro desta cesta de ações pagadoras de dividendos, você encontrará apenas empresas que há mais de 25 anos não falham um único pagamento de dividendos.
A NOBL pondera igualmente suas participações e não permite que nenhum setor atinja mais de 30% do índice. A metodologia aplicada pela NOBL faz um bom trabalho em manter o ETF diversificado na maioria dos segmentos da economia.
4. Mercados Emergentes
Se por um lado temos o mercado norte americano que é bastante desenvolvido, pelo outro existem países como o Brasil e China que são considerados mercados emergentes.
Se você está interessado em investir em mercados emergentes como o da China e Brasil, conheça os principais ETFs com essa finalidade.
EWZ
A EWZ oferece exposição às ações brasileiras, detendo as maiores e mais líquidas empresas domiciliadas no país sul-americano.
Para investidores que buscam investimentos no Brasil, a EWZ é uma das muitas opções e oferece a maior exposição ao segmento de grande capitalização do país.
O EWZ é uma opção decente para investidores que querem “apostar” no Brasil, mas há outras opções que oferecem a mesma solução como o ETF EWZS.
O EWZS oferece exposição direcionada ao segmento de pequena capitalização do Brasil (pequenas e médias empresas), tornando-se uma ferramenta poderosa que pode ser usada para balancear o seu portefólio.
KWEB
O ETF KWEB (KraneShares CSI China Internet) é o único ETF no mercado que oferece exposição pura a ações chinesas de software e tecnologia da informação que são a resposta da China a empresas americanas como Amazon e Facebook.
A KraneShares é especializada nos mercados chineses e é de propriedade majoritária de um importante banco de investimento chinês. Sua programação inclui outros fundos temáticos voltados para fatias estreitas da economia chinesa.
MCHI
Este ETF oferece exposição ao mercado de ações chinês, tornando-se uma das muitas opções para investidores que desejam obter acesso a uma das maiores e mais importantes economias do mundo.
Como tal, este fundo pode ser uma ferramenta útil para investidores que procuram sobreponderar a China em uma carteira de longo prazo.
5. Inovação
No que toca a ETFs focados em inovação, o nome mais sonante é o da Cathie Wood, a fundadora, CEO e CIO da Ark Invest, empresa de gestão de investimentos que gere o ETF com o símbolo ARKK.
O ARK Innovation ETF (ARKK) é o principal fundo gerenciado ativamente da equipe da ARK Invest.
A empresa de consultoria, liderada por Catherine Wood, tem um histórico impressionante de fazer o que a maioria dos selecionadores de ações não consegue fazer: vencer o índice S&P 500.
6. ETFs de Fundos Imobiliários
Acho que por essa você não esperava!
Sim existem ETFs de fundos imobiliários. Calma que eu explico.
Lembra do conceito mais básico para entender um ETF? O de ser como uma cesta? Agora imagina que dessa cesta que chamamos ETF ao invés de termos pedaços, partes ou ações de empresas, pense que temos pedaços ou partes de imóveis.
Imóveis podem ser transaccionados na bolsa, sob a forma de fundos imobiliários ou REITs na sigla em inglês. Clique aqui para saber mais sobre REITs.
Os ETFs que apresentarei abaixo investem em conjuntos selecionados de REITs, com os mais variados propósitos, como diversificação de renda e de localização de imóvel.
VNQ
O VNQ (Vanguard Real Estate Trust) oferece ampla exposição a REITs de ações dos EUA, juntamente com uma pequena alocação para REITs especializados e empresas imobiliárias.
Os REITs podem atrair investidores que buscam renda passiva, pois esses fundos têm a obrigação de distribuir pelo menos 90% da sua renda aos investidores.
O fundo oferece uma forma eficiente para os investidores obterem exposição indireta aos preços dos imóveis (em oposição à exposição direta obtida através da propriedade de um imóvel residencial).
KBWY
Este ETF oferece exposição ao setor imobiliário no mercado de ações dos EUA, uma classe de ativos que foi recentemente negligenciada por muitos investidores após a crise imobiliária sem precedentes.
É uma excelente opção de ETF no ramo imobiliário para quem busca renda passiva.
7. ETFs de Empresas de Crescimento (Growth)
Estes ETFs têm como foco investir em empresas de tecnologia, que nos últimos 20 anos têm sido as empresas que mais se valorizaram desde o boom das empresas “ponto com”.
E para começar, temos o QQQ.
Este ETF oferece exposição às 100 maiores empresas de tecnologia dos Estados Unidos, negociadas na NASDAQ, a segunda maior bolsa de valores dos EUA, e consequentemente se tornou num dos ETFs mais populares.
VGT
Já o VGT (Vanguard Information Technology) como o nome indica, é igualmente um ETF que foca no setor de informação e tecnologia, porém acompanha um amplo índice de empresas do setor de tecnologia da informação que a empresa considera serem as três áreas a seguir; software, consultoria e hardware.
Ao contrário do QQQ que investe apenas nas 100 maiores empresas de informação e tecnologia dos Estados Unidos, o VGT acompanha cerca de 359 empresas.
O que você achou dessa seleção de ETFs? Conhece algum que deveria estar nessa lista?
Deixe-me saber nos comentários.
Para aprender a comprar ETFs com a corretora Passfolio, clique aqui.
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